保險綜合金融經理是干什麼的

『壹』 綜合金融是做什麼的

綜合金融服務是指在符合監管要求的前提下,金融集團為客戶同時提供銀行、證券、保險中兩種或兩種以上產品的一攬子金融服務。

沿著混業經營-分業經營-綜合經營的發展歷程和體系演變。

20世紀30年代以前：直接金融和投資銀行業作為相對獨立業務發展起來，但是商業銀行與其他金融業務緊密聯系，沒有人為分割。

20世紀30至70年代：經濟大蕭條使得《格拉斯—斯蒂格爾法》出台，限制金融混業經營，強行分離商業銀行與投資銀行，嚴格限制商業銀行、證券、保險業、工商業相互滲透。

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優勢

1.協同效應：充分利用所有資源，實現在財務、客戶、銷售渠道、人力資源、資金等多方面的協同效應。

2.范圍經濟：金融產品的交叉銷售使銀行成為金融超市，提高經營效率和盈利能力，更好的滿足客戶需求。

3.規模經濟：通過將固定成本分攤到更廣泛的產品上，實現較低的邊際銷售成本，提高整體收益，降低客戶融資成本。

4.風險分擔：通過金融資源共享和集團內部協同平衡機制，可以提高單個機構的風險防範能力，有利於金融市場的穩定運行。

『貳』 中國平安綜合金融客服經理 這是個什麼工作 工資大概多少 我就一中專生能行嗎，我給他說了我的情況他

賣保險的要求都不高，工資不會很高，不過虛報的不少，你要是真想做的話，可以試試，看到時拿到手裡的到底有多少錢的工資。。

『叄』 綜合金融客戶經理崗位職責

綜合金融客戶經理崗位職責（精選7篇）

在發展不斷提速的社會中，越來越多地方需要用到崗位職責，制定崗位職責有助於提高內部競爭活力，提高工作效率。想學習制定崗位職責卻不知道該請教誰？下面是我收集整理的綜合金融客戶經理崗位職責（精選7篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

綜合金融客戶經理崗位職責1

1、參與項目前期策劃定位規劃，參與編制概念規劃及建築方案；

2、參與確定建築專業設計和配置標准，參與編制項目各階段建築設計任務書；

3、考察和確定設計供方，配合簽訂設計供方委託合同並監督合同執行；

4、制定各階段設計計劃並監督執行，監督與跟蹤各項目、各階段設計工作，審核與上報各階段設計成果；

5、審核與確認各設計階段建築專業設計成果，審核與確認各設計階段建築專業設計變更、洽商；

6、協調設計單位配合辦理規劃、消防、人防等政府部門的相關審批手續及設計圖紙審查，反饋政府部門相關審批意見並監督落實；

7、配合公司其它部門提供技術數據，協助完善項目資料；

8、參與設計交底和設計驗收，監督和解決施工中建築專業的技術問題；

9、參與編制工程材料各項技術要求，參與工程材料和供應商的考察，參與材料采購招投標，審核投標單位技術標文件並參與技術標評審。

綜合金融客戶經理崗位職責2

1）服務於公司VIP客戶及高凈值個人客戶，為客戶提供全面的資產配置服務；

2）綜合分析客戶投資理財需求，為客戶定製理財規劃方案；

3）秉承服務至上原則，解決客戶在投資理財方面的相關疑問；

4）通過市場開拓、產品配置、客戶服務，完成理財業績指標。

綜合金融客戶經理崗位職責3

1、根據總分行的業務發展戰略和規劃，研究制定分行公司業務的市場定位和發展規劃，擬定相應的實施方案並組織實施；

2、貫徹執行國家有關法律法規和總分行各項規章制度，制訂完善公司金融條線的管理規范，強化各項監督檢查機制，保障業務合規穩健發展；

3、分解、下達並落實年度或階段性經營指標任務，組織考核評價，推動營銷團隊完成各項經營指標，促進業務發展；

4、構建公司金融業務信息渠道網路，銜接溝通相關政府管理部門及監管部門，採集、分析、挖掘大企業、行業信息資料，調研同業發展狀況，及時了解宏觀經濟發展情況及調控政策的變化動態；

5、建立分行公司業務的各類操作規范，組織對轄內公司金融業務進行規范檢查和指導；

6、為營銷人員提供專業技術的支撐和保障，並聯動同業、中介、保險、證券等機構，開展新業務、新產品的宣傳、策劃、推廣，包括與分行內的其它業務部門進行交叉配合，實現整體營銷、聯動營銷；

7、開展客戶資源的二次開發，對已有客戶發掘其潛在需求，通過個性化產品與服務方案設計，提升營銷層次和成效；

8、組織進行客戶關系管理，建設、運行、維護客戶關系管理系統，制訂統一的標准和規范；

9、根據業務發展的`需要，配合總分行的市場營銷策略，組織階段性市場營銷活動；

10、協調解決一線營銷部門在營銷過程中遇到的各種困難和問題；

11、進行公司業務統計和經營分析，負責總行、銀監局、人民銀行等對上、對外的各類報表統計、報送，及業務分析等；

12、組織開展對公司金融業務從業人員的各類培訓，協助進行從業人員資格認定工作，以及總分行市場營銷條線各類成功案例的總結和推廣；

13、對分行公司金融業務的營銷活動進行管理，確保各類市場營銷活動有序進行，杜絕不正當競爭行為；

14、負責公司金融業務客戶經理考核系統的操作、運行及維護。

綜合金融客戶經理崗位職責4

1、推廣實施總行公司金融系列產品，組織產品講解及培訓，提高全行對產品的認知度、熟悉度和把握度，幫助客戶進行產品應用；

2、響應客戶要求，關注公司金融業務發展動態，為重點客戶提供合適的解決方案，滿足客戶的各類結算、融資及創新業務需求，支持營銷部門和客戶經理進行產品銷售，並跟蹤業務進展，及時提供專業服務；

3、通過與總行和當地同業在投行、公司理財、及供應鏈融資等業務上的聯動服務與創新，謀求與客戶之間的雙贏；

4、開展對宏觀經濟、政策、市場、同業等的信息跟蹤、收集與調研，確定產品的市場、客戶、行業與地區定位，制定產品的年度計劃與中長期規劃，進行產品動態分析，提供研究報告，提出營銷策略，制定營銷方案；

5、針對分行的區域經濟特性，負責分行公司金融產品的屬地化開發創新，進行產品的需求調研與可行性分析，確定開發目標與要素，進行產品流程設計與市場測試，實施產品立項開發，進行產品改進優化，功能完善及個性化改良推動，不斷提升產品的市場適應性；

6、負責產品營銷和推廣，圍繞品牌戰略制定產品整體推廣方案，牽頭開展市場策劃與宣傳推廣；

7、主動開展客戶資源二次開發，推動各類金融產品的交叉銷售和組合營銷，致力提升產品銷售業績和市場形象；

8、負責公司金融產品的日常管理，跟蹤、評估產品營銷效果與客戶反饋，制定和調整業務標准、管理辦法和操作規程，實施產品的收入管理與定價管理，進行產品咨詢與業務指導，開展產品規范運作檢查監控，防範業務風險，推動產品合規經營；

9、負責收集整理分行各類成功營銷案例，撰寫產品手冊，定期組織案例講解分析，重點從產品應用、創新角度幫助營銷人員提高營銷技巧；

10、負責分行各類大型貸款項目的評估、認定，負責大型貸款項目貸後跟蹤管理的組織、落實；

11、完成行長室交辦的其它任務。

綜合金融客戶經理崗位職責5

1、服務於公司VIP客戶及高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融投資理財服務；

2、銀行業務：平安銀行所提供的相關產品及服務，包括儲蓄業務、理財業務、信用卡業務、信貸業務等；

3、證券業務：股票、債券、基金；

4、信託業務：財產信託理財、金融產品信託理財；

5、人壽保險：健康、意外、養老、教育基金、團體險等；

6、財產保險：車險、家庭財產險、貨物運輸險、公眾責任險等；

7、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益情況，維護良好的信任關系。

8、房產銷售業務（南京新房，二手房業務和全球碧桂園業務銷售）

9、汽車銷售業務（汽車之家裡面的6000多款車型都可以賣）

1、負責拓展銷售渠道，開發新客戶；

2、負責維護銷售渠道，維護老客戶，為客戶提供後期維護等服務；

3、負責收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產品與服務信息；

4、負責向客戶提供與證券經紀業務相關的服務工作；

綜合金融客戶經理崗位職責6

1、開拓並營銷各類企業客戶，包括但不限於上市公司，央企財務公司，大中型民營企業，創業型公司，各類私募公司等；

2、深入了解客戶需求，促成與客戶的各類業務合作，包括但不僅限於資產證券化業務、固定收益產品，二級市場產品，消費金融產品等；

3、與產品部門、資本市場部門以及各中後台部門保持良好合作；

4、完成領導交辦的其他工作。

綜合金融客戶經理崗位職責7

1、全面掌握公司的各項產品，為客戶提供全面培訓解決方案；

2、不斷挖掘客戶的潛在價值，以達成客戶與公司間最大價值的合作關系；

3、協調統籌公司的各類資源，為客戶提供專業化的服務；

4、按照公司的目標，達成業績要求；

5、開發、維護、鞏固、提升與客戶的關系；

6、關注培訓行業，了解相關培訓市場的趨勢。

『肆』 中國人壽綜合金融是做什麼的

1.公司分配優秀VIP客戶，為客戶提供全方位金融理財服務;
2.通過與客戶溝通，了解客戶家庭財務方面的問題及理財方面的要求;
3.根據客戶的資產模式，生活目標，預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的理財產品;
4.協助客戶開立賬戶及一系列後期服務;
拓展資料
中國人壽的歷史可以追溯到成立於1949年10月20日的原中國人民保險公司所經辦的人身保險業務。新中國建立剛剛20天，為迅速發展經濟，經中央人民政府批准，成立了全國統一的保險機構——中國人民保險公司，下設人身保險室。
建國初期的人身保險業務有強制保險和自願保險兩大類，強制保險主要是鐵路、輪船、飛機旅客意外傷害保險，自願保險則分為職工團體人身保險和簡易人身保險兩類。到1958年，共實現人身險保費收入1.41億元，參加職工團體人身保險者達到300萬人，參加簡易人身保險者發展到180萬人，對安定群眾生活起到了積極作用。
1958年10月，國務院召開的西安財貿工作會議提出：「人民公社化後，保險工作的作用已經消失，國內保險業務應立即停辦」。1959年，人身保險業務和其他國內保險業務一道進入全面停辦狀態。
恢復發展
十一屆三中全會之後，1979年4月，國務院批准《中國人民銀行行長會議紀要》，作出了「逐步恢復國內保險業務」的重大決定。11月，全國保險工作會議在北京隆重召開，中斷了20年的國內保險業務正式宣告恢復，中國保險業迎來了一個嶄新的發展時期。
在財產保險業務率先恢復的基礎上，1982年，開始恢復辦理人身保險業務。中國改革開放的偉大實踐，社會主義市場經濟體制的建立健全，為保險業發展提供了強大動力。1982年至1995年的13年間，人身保險業務以平均每年40%的速度遞增。
1995年，中國第一部《保險法》誕生。1996年，根據《保險法》關於財產保險和人身保險分業經營的要求，中保人壽保險有限公司在承繼原中國人民保險公司全部人身保險業務和重組17家地方壽險公司的基礎上組建成立，進入了專業化經營時代。