銀行如何開展三方存管營銷

① 在銀行如何做好存款營銷

首先就是要加大宣傳力度，而且要提高自己的語言表達能力，同時在和別人說話的時候，一定要將這個存款的優點都詳細的表達清楚，然後一定要實事求是，不要出現虛假宣傳情況。
存款是立行之本，是資金運營、創造效益的基本保障。在存款市場競爭形勢激烈的當下，各行都開始樹立「主動負債」意識，拓寬籌資渠道，全面增強存款競爭能力。那麼如何有效的增存款、促效益、搶市場，做好銀行存款營銷必不可少。
突出「三個重點」提高營銷效果
一是把對公客戶作為營銷重點。要把轄內財政、學校、醫院和經營實力強的優質企業作為營銷的重點，找准著力點和突破口，最大可能地爭取行政機關、事業單位在農村信用社開戶，爭取企業的資金都通過農信社賬戶結算。同時，加大對產業化龍頭企業和節能環保、新興產業等優質客戶的營銷力度，努力吸收對公存款，降低存款成本。
二是把重點工程作為營銷重點。要密切關注各級政府主導的扶貧、灘區遷建、煤改氣、保障性住房等重大建設項目，主動對接相關部門，積極協商、溝通，在合規的前提下為客戶提供最大程度的便利。
三是把重點客戶群作為營銷重點。要留意日常流動客戶，發現和關注大客戶、黃金客戶等重點客戶群，特別是中小微企業主、個體工商戶、種養殖大戶等，了解客戶情況，千方百計營銷存款和農信社產品。
用好「三個策略」轉變營銷方式
一是批量營銷策略。變往年掃街、掃樓式 的「 一對一」營銷為「 一對多」批量營銷，組織員工深入行政機關和事業單位、重點企業和行業大戶、社區和商戶，以代發工資、電子銀行業務為抓手，通過金融知識進校園、防範電信詐騙進企業、小小銀行家等形式多樣的營銷活動，以及日日升、周周盈、ETC、銀鐵通等 優勢業務宣傳，推動個人客戶的批量式增長。
二是精準營銷策略。堅持存量客戶維護和新增 客戶拓展齊頭並進，根據客戶存款、貸款等金融資產規模，以及職業、偏好、綜合貢獻度、服務需求，對存量客戶和目標客戶按照富裕晚年、工薪階層、企業主、個體工商戶等進行細分，區別對待，精準營銷。同時，針對春節、元宵節、婦女節等節日，推出不同的主題活動，實現轄區群眾的廣泛關注和高度參與。
三是微信營銷策略。更加註重線上營銷，將微信作為客戶開發管理、交流溝通、感情維系的重要工具，將客戶群體進行分類，建立不同類別的微信群，如工薪階層群、學生家長群、個體工商戶群等，指定專門人員推送一些養生、育嬰、教育和生活網路等客戶感興趣的文章對微信群進行維護，吸引新客戶入群。將農信社享檔檔和日日升等優勢業務、「開門 紅」活動及活動動態製作成宣傳頁，在微信群里和朋友圈發布，提高營銷效率，降低營銷成本。

② 中國銀行第三方存管如何操作

1. 首先登陸網上銀行（登錄BOCNET，中國銀行官方網址為：www.boc.cn）；

2. 在當前頁面上右側部分出現幾個圖標，選擇「投資理財」（為紫色帶有小豬圖案的圖標）；

3. 在「投資理財」分欄下方選擇「第三方存管」（大概位置位於第三排第四項）；

4. 按照自身需求選擇「第三方存管預指定確認」、「銀行賬號」、「保證金賬戶」、「股證轉賬」、「交易歷史查詢」、「台賬查詢」等內容，並按照提示完成操作。

5. 如使用手機銀行或自助終端，還可以按照如下圖示內容進行操作。

(2)銀行如何開展三方存管營銷擴展閱讀：

第三方存管服務是為滿足個人證券投資者對於交易結算資金存管服務的需求而開辦的一種銀證業務。您可通過該服務實現資金在銀行結算賬戶與證券保證金賬戶之間的劃轉，以及查詢證券保證金賬戶信息、交易歷史信息等。

• 服務功能：

1．在線進行滬、深A股資金賬戶和保證金賬戶之間的資金互轉；

2．資金賬戶/保證金賬戶余額查詢、歷史交易查詢、客戶保證金歷史余額查詢；

3．在線預約辦理第三方存管開戶，在三個月內至預約營業部（或該證券公司同城其他營業部）辦理開戶，即可開通第三方存管服務，無需再到中行網點辦理。

• 適用對象：

中國銀行個人網上銀行理財版、貴賓版客戶。

• 開辦條件：

在中國銀行合作證券公司開立股東賬戶，並在證券公司指定中國銀行為第三方存管銀行，在中行網銀中開通網上投資理財服務功能並進行第三方存管銀行賬戶登記，即可使用中行網銀的第三方存管服務。

尚未在證券公司開戶的客戶也可以使用中行網銀第三方存管預約開戶功能，預約開戶後在三個月內至預約營業部（或該證券公司同城其他營業部）辦理開戶，即可使用中行網銀的第三方存管服務。

③ 中國銀行第三方存管如何操作

1. 首先登陸網上銀行（登錄BOCNET，中國銀行官方網址為：www.boc.cn）；

   

(3)銀行如何開展三方存管營銷擴展閱讀：

第三方存管服務是為滿足個人證券投資者對於交易結算資金存管服務的需求而開辦的一種銀證業務。您可通過該服務實現資金在銀行結算賬戶與證券保證金賬戶之間的劃轉，以及查詢證券保證金賬戶信息、交易歷史信息等。

• 服務功能：

1．在線進行滬、深A股資金賬戶和保證金賬戶之間的資金互轉；

2．資金賬戶/保證金賬戶余額查詢、歷史交易查詢、客戶保證金歷史余額查詢；

3．在線預約辦理第三方存管開戶，在三個月內至預約營業部（或該證券公司同城其他營業部）辦理開戶，即可開通第三方存管服務，無需再到中行網點辦理。

• 適用對象：

中國銀行個人網上銀行理財版、貴賓版客戶。

• 開辦條件：

在中國銀行合作證券公司開立股東賬戶，並在證券公司指定中國銀行為第三方存管銀行，在中行網銀中開通網上投資理財服務功能並進行第三方存管銀行賬戶登記，即可使用中行網銀的第三方存管服務。

尚未在證券公司開戶的客戶也可以使用中行網銀第三方存管預約開戶功能，預約開戶後在三個月內至預約營業部（或該證券公司同城其他營業部）辦理開戶，即可使用中行網銀的第三方存管服務。

④ 如何辦理建設銀行第三方存管業務

建行第三方存管賬戶是在證券公司簽約後，拿證券資金賬戶號及身份證等資料到建行網點辦理第三方存款賬戶，會有銀行存摺一個和銀行第三方存管賬戶折兩個。

施客戶資金第三方存管制度後，證券公司只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等，不再向客戶提供資金存取服務，轉而由存管銀行提供。

這種做法從制度上避免了券商挪用客戶保證金的狀況發生，有效防範系統風險，更好地保護了投資者的利益。基於「第三方存管」擁有多項優勢，它將逐步代替傳統的「銀證轉帳」成為新的證券資金轉帳模式。

對投資者而言，一定要通過多元比較選擇一個好的銀行來辦理此項業務。建行此次推出了五種便捷方式以滿足不同客戶的需求，即客戶在進行銀證轉帳時可自行選擇建行櫃面、電話銀行、網上銀行、手機銀行和多媒體自助終端中的任何一個。

(4)銀行如何開展三方存管營銷擴展閱讀：

第三方存管業務

1、開戶便捷：客戶在券商處開立帳戶後，電話銀行或網上銀行自助激活。

2、劃轉靈活：網上銀行劃轉一目瞭然，電話銀行、券商渠道多重選擇自由劃轉。

3、資訊及時：我行證券頻道信息豐富及時，網銀提供實時行情查詢。

4、資金安全：資金由銀行監管，投資更放心。

⑤ 招商銀行怎樣辦理三方存管業務

第三方存管功能開通：A股需要先建立第三方存管功能後才能進行銀證轉賬，內開通證券容賬戶需通過證券公司開立股票賬戶，並辦理第三方存管業務即建立銀行與證券的轉賬協議，開通協議的銀行賬戶和證券賬戶必須為同一證件開戶，請點擊查看第三方存管開通方法。
銀證轉賬操作流程：登陸手機銀行後，點「理財→全部→銀證期轉賬→銀證轉賬→銀轉證」進行操作，可以點擊這里進入銀證轉賬頁面。銀證轉賬不收費，交易時間一般為交易日9:00-16:00，具體以券商為准。
銀行卡轉賬功能開通：登錄手機銀行後，點擊「首頁→轉賬→轉賬設置→轉賬限額」，此頁面可以開通、關閉轉賬功能，開通時需刷臉驗證。非身份證開戶的客戶請通過專業版、櫃台辦理。
專業版操作手機銀行轉匯功能申請：登陸專業版後，點擊「一卡通→功能申請→轉賬匯款功能→管理→開通→電子銀行轉賬」菜單操作開通功能，點這里看開通操作指引。如需關閉此功能，在上述頁面點擊「修改」→選擇「不開通」就可以了。若沒有辦理專業版，您本人可持有效身份證件、一卡通至招行任意網點櫃台及可視櫃台申請，該業務不能代辦。
（應答時間：2019年7月10日，最新業務變動請以招行官網公布為准。）

⑥ 通過工商銀行如何開通第三方存管業務

您可通過以下方法，自助注冊第三方存管：
1.使用電腦：請在證券交易日的9:00-15:30間登錄網上版銀行，選權擇「全部-基金.證券.期貨-銀證-自助注冊」功能；
2.使用手機：請在周一至周日8:30-16:00間登錄手機銀行，選擇「最愛-投資理財-證券-銀證服務-開戶服務-自助注冊」功能。
溫馨提示：
暫不支持自助注冊客戶辦理此業務。
（以上內容由工行智能客服「工小智」為您解答，解答時間2020年01月07日，如遇業務變化請以實際為准）

⑦ 銀行如何在證券公司發展第三方存管客戶

為開戶的客戶提供方便，銀行可在券商營業部設立臨時窗口，這樣就免去了客戶跑銀行的時間，從而會增加新的客源。

⑧ 三方存管業務營銷中出現的問題

問題如下所示：
1.同業競爭激烈，
2.傭金比率持續下降；
3.經紀人激勵約束管理制度存在弊端；
4.經紀營銷人員匱乏，培訓工作有待提升。
「第三方存管」是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。 該業務遵循「券商管證券，銀行管資金」的原則，也就是券商管股票，銀行管錢了，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。

⑨ 通過工商銀行如何開通第三方存管業務

新開證券賬戶的投資者開通第三方存管業務分兩步： 
1.預指定：到證券公司指定工行為存管銀行。
客戶到證券公司營業部開立證券資金賬戶，指定工商銀行為資金存管銀行，並簽署相應的《證券公司客戶交易結算資金銀行存管協議書》（簡稱《三方協議》）。
2.存管開通：到工行辦理第三方存管開通手續。
個人客戶本人攜帶身份證件、證券資金賬號、工行儲蓄卡或存摺(無卡或折可現場開辦)、《三方協議》，到客戶工行卡或存摺開戶地的任一營業網點辦理第三方存管簽約開通手續,同時開通工行網上銀行或電話銀行。辦理開通時，還需提供客戶開戶證券公司及營業部代碼（可向開戶證券公司營業部咨詢）。
機構客戶由授權經辦人本人持有效身份證件（原件）、證券資金卡、加蓋客戶公章和預留印鑒的營業執照副本復印件、法人機構代碼證復印件、法人授權委託書、法定代表人身份證復印件、加蓋證券公司營業部業務公章的《申請書》及《三方協議》到對公賬戶開戶網點辦理第三方存管簽約開通手續。

如果客戶已經開立了證券交易賬戶，並且使用傳統的銀證轉賬服務，可咨詢開戶的證券營業部，按照證券公司的指導辦理工行第三方存管業務的開通手續。