第三方存管業務中資金頭寸管理

❶ 什麼是第三方存管第三方存管什麼意思第三方存管業務的意思

第三方存管是商業銀行（如中國農業銀行等）提供的一項業務，常見於證券、期貨、房產等交易活動中。拿證券交易中的第三方存管來說，它是指委託存管銀行按照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管。該業務遵循「券商管證券，銀行管資金」的原則，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。第三方存管模式下，證券經紀公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，並為證券經紀公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。銀行負責完成投資者專用存款賬戶與券商銀行交收賬戶之間清算資金的劃轉，將券商的清算交收程序轉移到銀行，由銀行代為完成。 第三方存管資料來源： http://www.inggu.com/gpzs/gpsy/gpsydsfcg.html 第三方存管的好處：1、資金更放心：過去，客戶的保證金交由證券公司一家存管，被挪用的情況屢屢發生。現在，客戶交易結算資金交由第三方存管銀行統一存管，客戶的保證金由商業銀行和券商的雙重信用作為保障，確保客戶資金的兌付，客戶的資金安全可以得到保障，更加放心；2、存取更省心：客戶不僅可以通過券商原有的方式完成轉賬，還可以通過銀行櫃台、電話銀行、網上銀行等多種方式完成資金的存取、銀行賬戶和保證金賬戶之間的劃轉；3、服務更貼心：客戶成為券商和銀行的共同客戶，不僅可繼續享受原來券商提供的投資理財服務，而且還可以享受銀行各種綜合理財服務。4、由於保證金交由商業銀行統一存管，這樣便於國家對違規資金進入證券市場的監管。 更多股市知識拓展： http://www.inggu.com/gpzs/gpsy/

❷ 關於建設銀行第三方存管業務

你好！
你在證券公司辦理了第三方存管賬戶後，還需要到銀行簽約辦理一個8888開頭的賬戶號對應第三方存管賬戶存摺，才能辦理資金轉出轉入業務。（帶上在證券公司辦理的銀行卡和證券公司的資金賬戶、身份證去櫃台辦理）。

以上內容僅供參考

幽谷飛雪123

❸ 資金頭寸名詞解釋

資金頭寸簡稱頭寸，是指一種以買入或賣出表達的交易意向。
財務公司通過頭寸預測和管理，可以靈活及時地調度資金，把同業存款保持在合理水平，避免積壓資金和盲目調度資金，以提高資金效益；第二，通過資金頭寸管理可以有效地拓寬資金來源，合理安排資產負債結構，有效實現對各種資金的使用，擴大資金運用渠道，提高企業應對流動性風險的能力；第三，有效地資金頭寸管理可以使公司根據市場情況 靈活調度資金，避免大量滯留資金帶來的機會成本損失或盲目調動資金而帶來的資金成本浪費，從而提高資金的收益性。
資金頭寸管理對於財務公司運營和盈利的重要意義不言而喻，因此本文重點從頭寸預測的影響因素、方法和頭寸管理的改進措施等方面進行闡述和探討，提供有價值的參考和建議。
【拓展資料】
財務公司資金頭寸管理存在的主要問題。
一、對集團資金流量的依賴性較高。
從財務公司資金來源來看，其不同於銀行金融機構，不可以對公眾吸收存款、 只能吸收成員單位存款，其自身依靠資金來源對沖流動性風險的能力較銀行顯著 偏低。集團資金根據所處行業的不同會呈現不同的流動規律。一般而言，經營范 圍較為多元或控股公司涉及行業較多的企業集團的資金存量變動較為平衡，不同 行業、不同業務對現金流的影響能起到一 定的平緩對沖作用；而經營范圍較為單一 或控股企業所屬行業較為集中的集團資 金存量的變動會出現擴大效應，加倍增加資金存量的波峰，而同樣延伸資金短缺的 波谷。
二、頭寸預測能力薄弱。
目前大多數財務公司的頭寸管理僅 依託於成員單位和業務部門的付款計劃上報，雖然這在一定程度上降低了成員單位報送計劃的難度，減輕了工作量，但其相對被動，在無上報計劃時進行的現金流單邊預測勢必會導致估計不準確、不及時、不全面的問題，從而降低了資金頭寸的整體預估有效性和資金使用效率。同時大多數財務公司的資金頭寸管理預測只限於一周內的短期分析、對集團或成員單位中長期資金流動預測尚未形成系統分析方法、對供應鏈上下游資金鏈條的信息獲取不全，對整體現金流及周轉的過程式控制制力度薄弱。
三、信息網路建設尚待加強。
財務公司目前大多採用類銀行信息系統開展業務、其主要由核心業務系統完 成金融機構結算、信貸等基礎業務的處理，而成員單位使用的財務軟體大多為以企業會計核算為主的信息系統，這就容易導致財務公司數據分析與管理准確率相對 較低，從而降低了頭寸管理的有效性。

❹ 資金第三方存管怎樣理解

該業務遵循「券商管來證源券，銀行管資金」的原則，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。
第三方存管模式下，XX證券公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，並為XX證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。
通俗一點說，也可以認為，銀行負責完成投資者專用存款賬戶與券商銀行交收賬戶之間清算資金的劃轉。換句話說，是將券商的清算交收程序轉移到銀行，由銀行代為完成。
實施保證金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶保證金，而由存管銀行負責投資者交易清算。

❺ 什麼是第三方存管業務

什麼是第三方存管業務、?第三方存管業務算不算存款?下面我來告訴大家。

第三方存管業務：

一、產品簡介

第三方存管業務是指證券公司將客戶交易結算資金(俗稱保證金)獨立於自有資金，交由獨立於證券公司的第三方存管機構存管。銀行負責客戶交易結算資金的存管，為投資者提供銀證轉賬、客戶交易結算資金存取及查詢資金變動等功能。第三方存管是一種新的保證金管理模式，投資者必須選定一家存管銀行。“第三方存管”的核心是“券商託管證券、銀行監管資金”。

二、服務特色

1、開戶便捷：客戶在券商處開立帳戶後，電話銀行或網上銀行自助激活;

2、劃轉靈活：網上銀行劃轉一目瞭然，電話銀行、券商渠道多重選擇自由劃轉;

3、資訊及時：我行證券頻道信息豐富及時，網銀提供實時行情查詢;

4、資金安全：資金由銀行監管，投資更放心。

第三方存管辦理時間：第三方存管業務需在證券交易時間內進行辦理。

開過戶後三年內辦理都沒事(超過三年不買賣或持有資金不足100元的帳戶暫時休眠)。

辦完第三方存管後先存資金到卡上去，買股票前請用電話委託將資金轉到證券帳戶里，電話里有提示的，很方便的，想提錢時再打電話將資金轉到卡里.用固定電話最安全，手機次之，網上有點不安全，可能會被盜號等等。

三、第三方存管算不算存款?

如果資金不在股票上，這個問題應該這樣看，第三方存管本來就是銀行託管資金，如果在網銀或券商帳戶里做過銀轉證交易，那麼，該資金在銀行里是放在自己的借記卡帳戶里，當然要算儲蓄存款了;如果沒有做銀轉證交易，那麼該資金是放在券商帳戶里，對銀行而言屬於同業存款。 但儲蓄也好，資金在證券上也好，都屬於廣義的金融資產。

四、如何更改第三方存管

可以換，不用原來的銀行卡，當天辦理業務的不能辦理賬戶更換，當天辦理賬戶更換的也不能辦理轉賬。

辦理流程如下：首先要將證券資金帳戶中的余額全部轉至原來銀行卡中，第二個交易日，請客戶本人帶身份證、資金賬戶卡及股東賬戶卡和新的銀行卡，到您開戶的營業部辦理撤銷原來銀行的關系，建立新的銀行的關系，再到銀行網點辦理確認手續。若您是同一家銀行變更不同的銀行卡號，需客戶本人攜帶身份證及新的銀行卡到銀行網點辦理同行換卡業務，將原卡的第三方存管關系轉移到新的銀行卡後方可操作轉賬。

五、第三方存管有利息嗎

第三方存管只是說錢是銀行給你管理，防止證券公司挪用客戶資金，利息和銀行一樣。

多銀行存管機制有助於滿足客戶不同的銀行偏好，而且兼容性強，能夠比較好地適應國內現有證券交易產品和清算交收規則，並能夠適應未來證券市場的產品創新和制度進步。

六、怎麼取消第三方存管

帶上身份證、原股東卡到你原來開戶的券商那銷戶並到工商行那撤消第三方管理存管。

❻ 第三方存管業務是什麼意思

你好， "第三方存管"是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管，內由存管銀行按容照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。

原來辦理過"銀證轉賬"業務的客戶要轉成"第三方存管"需要補一套手續，如果是新戶，新開戶填的單子有點不同。以老戶為例，須本人攜身份證、股東卡、銀行卡（須是它所指定的銀行，如果不知道就現辦一個），填一套單子（一般證券有人輔導你填，主要是需要本人簽字），它那存個檔就可以了，由於各個券商指定銀行不一樣，可以到所開戶券商具體咨詢一下。
本信息不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策，如自行操作，請注意倉位控制和風險控制。

❼ 第三方存管業務是什麼意思有何作用

很多投資者在投資者過程中總會接觸到第三方存管業務，「第三方存管」作為商業銀行提供的一項業務，常見於證券、期貨、房產等交易活動中。該業務使得投資者的資金更安全，對投資公司更放心。那麼，第三方存管業務是什麼意思？有何作用？接下來就一起看看吧。

一、第三方存管業務是什麼意思？
「第三方存管」的對象是客戶交易結算資金，是客戶的交易結算資金統一交由第三方存管機構存管。其中第三方存管機構，是由具備第三方存管資格的商業銀行擔任。
二、第三方存管業務有何優勢？
1、安全性更高
很多投資者的擔心資金被投資公司私自挪用，第三方存管業務可以有效避免這個問題，客戶交易結算資金交由第三方存管銀行統一存管，客戶的保證金由商業銀行和券商的雙重信用作為保障，讓投資者放心。
2、更加快捷方便
實行第三方存管業務，客戶不僅可以通過投資公司的平台完成轉賬，還可以通過第三方存管轉存，即增加了銀行櫃台、電話銀行、網上銀行等多種渠道，銀行賬戶和投資賬戶之間的資金轉賬更加方便。
3、監管更加完善
通過實行第三方存管業務，一方面便於國家對違規資金進入證券市場的監管；另一方面優化了我國的資產監管制度，使得投資市場更加完善健康，加大了服務力度，銀行與投資公司互相監督，互相制約，市場壁壘減小，混業制度進一步加強。
以上關於第三方存管業務是什麼意思、有何優勢的內容就說到這里，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

❽ 什麼是工商銀行第三方存管業務

客戶交易結算資金第三方存管，簡稱「三方存管」，是指證券公回司將投資者的交易答結算資金（俗稱保證金）獨立於自有資金，交由商業銀行以每個客戶名義單獨立戶進行管理。商業銀行作為獨立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬，通過銀證轉賬實現客戶交易結算資金的定向劃轉，對客戶交易結算資金進行監管，並對客戶交易結算資金總額與明細賬進行賬務核對，以監控客戶交易結算資金安全。

❾ 中國銀行個人第三方存管是什麼

中國銀行個人第三方存管業務介紹：
客戶交易結算資金第三方存管業務（簡稱「第三方存管業務」），是指中行與實施客戶交易結算資金第三方存管制度的證券公司簽訂協議後，接受證券公司及您的有效轉賬指令，辦理客戶交易結算資金的劃轉（也稱「銀證轉賬」）和清算業務。
「第三方存管」是專用於辦理人民幣證券交易資金轉賬的服務和唯一途徑。
第三方存管服務包括：
銀證轉賬：為您提供本人借記卡/單位銀行結算賬戶與證券資金賬戶之間資金的實時劃轉，您可通過中行的個人網上銀行、手機銀行、自助終端以及證券公司的交易渠道輕松辦理轉賬。
台賬查詢：為您建立與證券資金賬戶對應的管理賬戶，使您能自主監督證券資金賬戶，提升資金安全。
余額查詢：您可以在中國銀行的各類渠道上查詢證券資金賬戶的「可取」余額。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
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